🔎 10 шагов, чтобы вычислить мошеннический сайт

Полное руководство FinOtz 2025 на основе 280 кейсов

Мошеннические сайты в 2025 году уже не выглядят кустарно. Они визуально похожи на крупные биржи, используют защищённый протокол, покупают фальшивые отзывы и даже создают телеграм-ботов для «поддержки». Поэтому одной проверки домена недостаточно.

Мы собрали комплексную методику из 10 шагов, которая покажет вам, как вычислить обман до того, как вы переведёте деньги. Выделите один час, пройдите все пункты, и ни один клон не ускользнёт.

🔥 Шаг 1. Громкие обещания и эмоции

Мошеннические сайты часто давят на ваши эмоции — чтобы вы приняли решение быстро, не подумав. Они обещают слишком много, слишком быстро.

На что обратить внимание:

1. Доходность выше 30 % в месяц — это нереалистично, особенно без риска.
2. Срочные предложения: «Осталось 20 мест», «Акция до конца дня».
3. Цифры APY и APR: красиво поданы, но часто вводят в заблуждение. Пересчитайте сами — часто выходит более 500 % в год.

📌 Совет: сделайте скрин экрана с обещаниями — пригодится при споре с банком или регулятором.

📍 Вывод: если вас торопят, обещают чудеса — лучше уйти. Это ловушка, а не предложение.

🏷️ Шаг 2. Проверка домена и цифрового следа

Следующий шаг — разобраться, кто и когда создал сайт. Это похоже на паспорт, где можно найти много интересного.

Что проверять:

1. Возраст домена: надёжные сайты работают 3+ лет. Мошенники — меньше 120 дней.
2. Регистратор: популярные (GoDaddy, Namecheap) — нормально. Неизвестные — подозрительно.
3. IP-история: мошенники часто меняют IP, чтобы уходить от блокировок.
4. Связанные сайты: если на одном сервере десятки проектов — это сеть фейков.
   

Молодой сайт с экзотическим регистратором и нестабильной историей — серьёзный риск.

🔒 Шаг 3. Безопасность сайта — не только замочек

SSL-сертификат с зелёным замком давно перестал быть гарантией безопасности. Но всё равно о многом говорит.

Что проверить в сертификате:

1. Название организации: у настоящего сайта в сертификате видно юрлицо.
2. Срок действия: менее 90 дней — бесплатный сертификат, часто у мошенников.
3. Издатель: Let’s Encrypt — легальный, но в связке с молодым доменом — настораживает.
4. EV-сертификат (если есть): указывает компанию прямо в браузере.
   

Если в сертификате указано только доменное имя и он на пару месяцев — это тревожный звоночек.

🏛️ Шаг 4. Юридическая информация и лицензия

Мошенники часто создают разделы «О нас» или «Terms of Service», но там — либо пустота, либо фейки. Вот как их разоблачить.

Что искать:

1. Полное юрлицо, регистрационный номер, адрес.
2. Лицензия: название регулятора и номер (FCA, CySEC, ASIC).
3. Контакты: e-mail на своём домене, не Gmail или Proton.
4. Условия вывода средств: сроки, комиссии, минимальные суммы.
5. Адрес на Google Maps: если это коворкинг или жилой дом — насторожитесь.
   

📍 Вывод: если юрданные размыты, адрес липовый, а поддержка — через анонимный мессенджер, доверьтесь интуиции: это ловушка.

📜 Шаг 5. Проверка документов: лицензии, PDF и подписи

Некоторые мошенники присылают документы — «лицензии», «разрешения» — в PDF. Они выглядят солидно, но легко подделываются.

Что важно:

1. Метаданные PDF: кто создал документ — Adobe или Word? Word — фейк.
2. Подпись X.509: есть ли электронная подпись? Настоящие документы подписаны.
3. Хеш-сумма: совпадает ли с оригиналом в базе регулятора?
4. QR-код: ведёт на официальный сайт регулятора или на сокращённую ссылку?

Отсутствие подписи, Word-формат и фальшивый QR-код — всё это указывает на подделку.

🎣 Шаг 6. Поведение сайта: странности в интерфейсе

Даже без знаний кода можно поймать скам по визуалу и поведению сайта.

Что может насторожить:

• Форма логина — на главной странице.
• Поддержка — Telegram-бот с автоматическими ответами.
• Неактивные ссылки — например, политика конфиденциальности ведёт на «#».
• Фото команды — сгенерированы ИИ: кривые очки, лишние пальцы.
• Таймеры и окна «успей!» сбрасываются при обновлении.
• Онлайн-чат каждые 30 сек меняет имя оператора.
• Постоянно всплывают окна с «новыми сделками».

Если сайт выглядит как шоу, а не как рабочая платформа — это обман.

🧑‍💻 Шаг 7. Что скрывает сайт под капотом

Если немного разбираетесь в браузере, загляните в инструменты разработчика. Там может скрываться много интересного.

Что смотреть:

1. Куда отправляются данные? Надёжные сайты используют свои API. Мошенники — внешние IP.
2. Подозрительные скрипты: phish.js, login_save.php — ловят пароли.
3. Проверка через Lighthouse: если пункт «Security» показывает 0 % — это плохо.

📍 Вывод: сайт, который уводит логины на сторонние серверы — угроза для кошелька.

📈 Шаг 8. Неадекватные бонусы и реферальные схемы

Щедрые бонусы могут казаться подарком, но на деле — это наживка.

Как отличить обман:

• Реферальный бонус 15–25 % — подозрительно.
• Бонус в долларах (например, 200 USDT) за регистрацию — редко кто может себе позволить.
• Минимальный депозит 1000+ USDT — завышен, чтобы сразу собрать крупную сумму.
• Условия не расписаны или постоянно меняются.

Чем жирнее «подарки», тем выше риск, что вы не сможете забрать свои деньги.

🧮 Шаг 9. Криптовалюта и токеномика

Многие скамы прикрываются модными словами: DAO, DeFi, токены. Но внутри — обычная схема.

На что обратить внимание:

1. Whitepaper: 30 % у команды, блокировка на месяц — слишком коротко.
   
2. Etherscan: если у трёх кошельков 70 % токенов — никакой децентрализации.
3. Пул ликвидности: если меньше 2 % от капитализации — проект легко обрушить одной продажей.

📍 Даже если проект на блокчейне — это не гарантия безопасности.

👥 Шаг 10. Проверка соцсетей и отзывов

Проверка соцсетей и отзывов помогает понять, кто за проектом и насколько он прозрачен.

Что проверять:

1. TwitterAudit: сколько подписчиков реальные?
2. Reddit: если только восторг и нет критики — модерация слишком жёсткая.
3. Trustpilot: все отзывы — пятёрки, все свежие? Это может быть накрутка.
   

📍 Вывод: у настоящих компаний отзывы — разные. Читайте ветки старше 6 месяцев — там больше правды. Если вы уже столкнулись с мошенниками — не паникуйте. 👉 Читайте наш гайд: Как вернуть деньги от брокера-мошенника.

🛠️ Краткий план на 70 минут

Если вы хотите проверить сайт полностью, вот как распределить время:

📍 Два или более красных флагов — повод отказаться от проекта. 

📩 Хотите, чтобы мы проверили сайт за вас?

Просто отправьте ссылку в форму на сайте FinOtz — и мы сделаем полный аудит. Юридическая, техническая и маркетинговая оценка — за 24 часа вы получите отчёт с рекомендациями.