Что такое инвестиции в лизинг и что следует знать

Лизинг, как форма инвестирования, стал неотъемлемой частью современного бизнеса, да и обычные инвесторы все чаще выбирают именно этот формат вложения денег. Это стратегическое решение, позволяющее компаниям обновлять свои активы, не затрачивая большие суммы сразу, а человеку вкладываться в активы без крупного стартового капитала. В сфере инвестирования лизинг выделяется своей гибкостью и доступностью, открывая новые возможности для предпринимателей и инвесторов. Давайте глубже погрузимся в эту увлекательную тему и рассмотрим, как инвестирование в лизинг может стать ключом к успешному развитию вашего бизнеса. А если возникают трудности, вы всегда сможете обратиться с вопросом, чтобы уточнить нюансы рассматриваемого финансового инструмента, в которых пока не разбираетесь.

 Лизинг простыми словами

Лизинг – это специфическая форма аренды, где имущество сдается в долгосрочную аренду с опцией последующего выкупа. В этом процессе участвуют три стороны:

• Производитель имущества.
• Арендатор (лизингополучатель).
• Лизингодатель (компания, предоставляющая лизинг).

Для лизингодателя – это вид предпринимательской деятельности, позволяющий получить имущество без оплаты его стоимости в один момент. Для клиента рассматриваемая форма инвестирования – это финансовая услуга, позволяющая пользоваться имуществом на правах аренды с возможностью последующего выкупа. Для производителей имущества процедура открывает дополнительные каналы сбыта через лизинговые компании, инвестиции в которой оформляют другие участники сделки.

Инвестирование в лизинг стало популярным среди инвесторов, потому что они получают финансирование для крупных покупок, а затем сдают их в аренду. Это может быть привлекательным вариантом для инвесторов, потому что они получают регулярный доход от арендных платежей, а также могут иметь возможность выкупить арендованное имущество по истечении срока аренды. Это помогает распределить риски и получить доход от активов без необходимости полной их покупки.

Что такое инвестиции в лизинг – виды

Лизинг представляет собой разнообразные формы аренды, которые предлагают лизинговые компании. Существует несколько видов этой формы финансового инструмента:

• Финансовый. Наиболее распространенный вид, при котором лизинговая компания приобретает имущество по запросу клиента. Условия аренды, такие как срок и ставка процента, обычно индивидуально настраиваются для каждого клиента. После полной выплаты стоимости имущества лизингополучатель получает право собственности на него.
• Операционный. Лизинговая компания приобретает имущество и арендует его различным клиентам на короткий срок. По окончании срока договора имущество возвращается лизинговой компании, и лизингополучатель не имеет возможности выкупить его.
• Возвратный. Бизнес продает свое имущество лизинговой компании и сразу же арендует его обратно. После выполнения всех платежей по договору имущество возвращается обратно в собственность бизнеса. Этот формат полезен в случае финансовых трудностей, когда продажа активов или получение кредита не является желательным для владельца.
• Сублизинг. Этот вид финансовой сделки подобен субаренде, где предприниматель арендует имущество и сдает его в субаренду третьим лицам по более высокой цене. Таким образом, предприниматель выступает как лизингополучатель и лизингодатель одновременно. В зависимости от условий сделки в будущем предприниматель либо выкупает оборудование полностью, либо возвращает его инвестиционной компании.

Любой вариант имеет свои выгоды.

Как работает лизинг

Этот инструмент функционирует как способ вложения средств в аренду капитальных активов с целью получения прибыли от арендных платежей и дальнейшего выкупа актива. Вот основные этапы рассматриваемой процедуры для инвестора:

• Выбор объекта. Инвестор выбирает конкретный объект (недвижимость, оборудование, автотранспорт и т.д.), который будет приобретен и затем сдан в аренду.
• Финансирование. Инвестор может использовать свои собственные средства или обращаться за финансированием в банк или финансовую компанию, чтобы приобрести выбранный объект.
• Сдача в аренду объекта. После приобретения объекта инвестор заключает с арендатором (лизингополучателем) договор, определяющий условия аренды, сроки и размер арендной платы.
• Получение дохода от аренды. Инвестор получает доход от арендных платежей, которые выплачивает лизингополучатель за использование объекта. Этот доход может быть фиксированным или изменчивым в зависимости от условий договора.
• Окончание договора. По истечении срока договора инвестор может решить продлить аренду, продать объект, выкупить его у лизингополучателя по остаточной стоимости.

Инвестор обычно несет ответственность за управление объектом лизинга. Например, он должен заниматься его обслуживанием, ремонтом и т.п. Однако некоторые договоры могут предусматривать передачу этих обязанностей лизингополучателю.

Лизинг для инвестора предоставляет возможность получать стабильный доход от аренды, при этом не обязываясь владеть объектом напрямую. Тем самым он представляет собой привлекательную форму инвестирования, особенно для тех, кто ищет альтернативные способы размещения капитала и диверсификации инвестиционного портфеля.

Таким образом, лизинг сочетает в себе интересы трех сторон: лизингодателя, лизингополучателя и производителя товара. Он представляет собой сложное сочетание различных экономических отношений, таких как купля-продажа, аренда и кредит, но при этом характеризуется четкой и логической последовательностью действий всех участников соглашения. Эти особенности делают лизинг все более популярным и отличают его от других форм финансирования, таких как аренда и кредит, особенно в контексте приобретения автотранспорта.

Для чего нужен лизинг

Лизинг имеет несколько целей и вариантов применения, что могут быть полезны как для бизнеса, так и для частных лиц:

• Позволяет компаниям и частным лицам получить доступ к необходимому оборудованию, транспорту или другим активам без необходимости покупки их за наличные средства. Это особенно полезно для компаний, которые могут столкнуться с ограничениями бюджета или не хотят замораживать большие суммы капитала.
• Дает возможность быстро обновлять устаревшее оборудование или технику без больших инвестиций. Это особенно важно в отраслях, где важна высокая производительность и использование последних технологий.
• Может снизить финансовые риски, связанные с обладанием активами. Например, при аренде автомобиля лизингодатель может быть ответственен за обслуживание и ремонт, что снижает операционные риски для арендатора.
• Разрешает получить налоговые преимущества, такие как возможность списания арендных платежей в качестве расходов.

Многие соглашения предоставляют опцию выкупа арендуемого имущества по окончании срока аренды, что может быть выгодно для тех, кто хочет в конечном итоге стать владельцем. Таким образом, лизинг является важным инструментом для управления финансами, обеспечения доступа к необходимым активам и управления рисками для всех участников сделки.

Преимущества лизинговых инвестиций

Рассмотрим несколько преимуществ этой формы аренды:

• Низкий первоначальный взнос, обычно до 15% от общей стоимости объекта.
• Гибкая схема платежей, которая четко оговаривается в договоре.
• Постоянные платежи на протяжении всего срока аренды, не зависящие от экономических или политических факторов.
• Дополнительные услуги от лизингодателя, такие как обслуживание и страхование арендованного имущества.
• Прозрачный учет лизингового имущества в соответствии с международными стандартами.

Другими словами инвестирование с помощью лизинга – это удобно и выгодно даже людям, у которых нет крупного капитала на покупку дорогих вещей.

Почему вложения в лизинг набирают популярность?

Лизинговые инвестиции становятся все более популярными по нескольким причинам:

• Лизинг как форма инвестиции позволяет предприятиям гибко управлять своими денежными средствами. Это особенно актуально в условиях экономической нестабильности и неопределенности в будущем. Например, если говорить о компаниях, они могут столкнуться с риском нехватки средств или необходимости быстро реагировать на изменения.
• Позволяет избежать больших капитальных затрат. Вместо этого, когда выбирается подобная форма аренды, это снижает финансовые издержки и увеличивает гибкость в распоряжении средствами.
• Подобные инвестиции позволяют протестировать различные модели техники перед покупкой (если интересен именно этот вид вложений). Это позволяет определить наиболее производительные и подходящие для их потребностей варианты.
• Небольшие ежемесячные платежи, которые равномерно распределяются на несколько лет, помогают снизить финансовую нагрузку на компанию и уменьшить риск критических затрат или даже ликвидации предприятия.

Все эти факторы делают инвестирование привлекательным выбором для предприятий в условиях экономической нестабильности.

Инвестиции в лизинг – в чем финансовая выгода

Лизинг может быть использован как эффективный инструмент инвестирования по причине следующих финансовых выгод:

• Экономия средств. Этот инструмент позволяет сэкономить деньги, которые могут быть направлены на другие приоритетные направления деятельности. Вместо того чтобы выплачивать полную стоимость за приобретение активов, выплачивать ежемесячные платежи гораздо выгоднее.
• Четкий бюджет. Можно сформировать бюджет с долгосрочной перспективой. Ежемесячные платежи легче планировать и учитывать в бюджете, что способствует финансовой стабильности и прогнозируемости.
• Возможность выкупа. После завершения срока лизинга компания может выкупить актив. Это дает возможность получить ценные активы без необходимости полной оплаты их стоимости сразу.

Как форма инвестирования этот инструмент представляет собой простую и понятную процедуру. Условия договора четко устанавливаются заранее. Остается только работать по этому договору.

Во что можно инвестировать

Используя рассматриваемый финансовый инструмент можно взять широкий спектр имущества:

• Недвижимость.
• Оборудование. Сюда входит сложное IT-оборудование и оборудование для промышленного производства
• Транспортные средства.
• Другое движимое и недвижимое имущество.
• Офисная техника.

Но есть и ограничения. В лизинг нельзя взять продукты питания, сырье, стройматериалы, а также природные объекты, военную технику и оборудование без заводских номеров. Если у вас возникают вопросы по поводу этого или других финансовых инструментов, наши специалисты всегда готовы оказать помощь, стоит только обратиться с вопросом.