👉Инвестиции за рубежом – актуальные возможности и риски для российских инвесторов👈

В условиях глобализации и открытых финансовых рынков, инвестиции за рубежом становятся все более привлекательным и перспективным направлением для инвесторов из различных стран. Множество факторов, включая экономическую нестабильность на внутренних рынках, стремление к диверсификации инвестиционных портфелей и поиск более высоких доходностей, побуждают частных и институциональных инвесторов искать возможности за пределами своей страны.

Однако, несмотря на очевидные преимущества, такие как доступ к инновационным секторам, рассматриваемый вид вложений сопряжен с рядом рисков. Понимание этих рисков, а также знание актуальных возможностей на глобальной инвестиционной арене, является ключом к успешной реализации стратегий формирования инвестиционного портфеля. В данной статье мы постараемся обсудить вопрос основных преимуществ и вызовов, связанных с инвестициями в иностранные рынки, и предложим рекомендации по минимизации возможных рисков.

💵Инвестиции России за рубеж – куда можно инвестировать

Инвестиции за рубежом могут принимать различные формы, в зависимости от целей инвестора, уровня его опыта и склонности к риску. Именно потому мы решили выделить несколько категорий активов, в которые можно вкладывать свои деньги, формируя портфель:

• 👉Инвестирование в зарубежные акции. Если вложить деньги в акции, инвестор получит доход от роста их стоимости и дивидендов.
• 👉Облигации иностранных эмитентов. Эти активы дают возможность получать фиксированный доход в виде процентных выплат.
• 👉Инвестиционные фонды. Можно обратить внимание на международные паевые инвестиционные фонды, позволяющие инвестировать в разнообразные активы, что будут управляться профессиональными менеджерами.
• 👉Биржевые фонды (ETF). Особенность этого вложения – низкие издержки и высокая ликвидность.
• 👉Недвижимость. Приобрести можно жилую и коммерческую недвижимость заграницей, получая доход от аренды.
• 👉Компании. Вложение в стартапы и частные компании на разных стадиях их развития, особенно на ранних, предлагает высокий потенциальный доход.
• 👉Сырьевые товары и природные ресурсы. Например, золото, нефть и т.п. Подобные активы позволят защитить капитал от инфляции и волатильности на рынках.
• 👉Криптовалюты. Вложения в криптовалютные проекты становятся все более популярными, предлагая высокие потенциальные доходы, но и высокие риски.

Каждый из этих видов инвестиций имеет свои особенности, преимущества и риски, которые следует тщательно оценивать перед вложением средств.

📈В какие акции инвестировать – как выбрать активы

Многие российские инвесторы заинтересованы в добавлении акций в свои портфели, а для того чтобы выбрать чьи акции выгодно покупать сегодня следует обращать внимание на следующие параметры:

• ❗Доходность. Стоит выбирать акции, что демонстрируют более стабильное поведение в долгосрочной перспективе и обеспечивают высокую доходность.
• ❗Перспективность. Иностранные активы, как правило, имеют лучшие перспективы, нежели внутренние, потому позволяют получить больше доходов.
• ❗Выплачивают ли дивиденды. Множество эмитентов имеют долгую и непрерывную историю выплаты дивидендов, что делает их привлекательными для тех, кто ищет надежный источник дохода.

Инвестирование в иностранные акции позволяет уменьшить зависимость от колебаний рубля. Кроме того, инвесторы рассчитывают на стабильные дивиденды, которые выплачивают многие американские и европейские компании. Осталось только выбрать надежную инвестиционную компанию.

💲Можно ли покупать иностранные акции

Это проблематичная задача для россиян, но все же решаемая. Однако сегодня вложиться в иностранные акции, особенно из «недружественных» стран, сложно для российских инвесторов. Например, после вторжения в Украину на Московской бирже была приостановлена торговля иностранными активами. Акции иностранных компаний доступны на СПБ Бирже, хотя ограничения действуют для неквалифицированных инвесторов.

Хотя у российских инвесторов остаются некоторые возможности. Например, неквалифицированные инвесторы могут купить акции, торгующиеся на Гонконгской бирже. Сначала нужно запустить счет у брокера с доступом к СПБ Бирже, а также завести гонконгские доллары на счет. После чего выбирать 58 наименований акций на счету.

На сегодняшний день доступно 58 наименований таких акций, включая компании из Китая и других стран, и этот список планируется расширить.

💱В какие акции инвестировать в 2024

Список того, какие акции покупать в 2024 довольно скудный для россиян. Но все же выбор есть. Правда он во многом зависит от того на какой бирже представлены акции в которые стоит вложиться.

• ❗На Гонконгской бирже можно инвестировать в следующие активы – Alibaba Group, Tencent Holdings, JD.com.

• ❗Если инвестировать через СПБ Биржу, которая открывает возможности для квалифицированных инвесторов, стоит обратить внимание на активы следующих компаний – Apple, Amazon, Microsoft и других.

Но прежде чем окончательно выбрать в какие компании инвестировать и вносить свои деньги, важно учитывать регуляторные изменения. Ситуация может изменяться, и российским инвесторам, которые находятся в зоне риска, следует внимательно следить за обновлениями в политике. Иначе они могут потерять доступ к своим средствам.

Геополитическая обстановка остается нестабильной, поэтому всегда существуют риски усиления санкций. Инвесторы должны учитывать эти факторы при принятии решений. Тем более что даже несмотря на ограничения, все ещё есть возможности для покупки иностранных акций.

❓❗Стоит ли сейчас покупать акции – какие риски несут инвесторы?

Перед тем как инвестировать за границу стоит просчитать риски. А именно, вероятность потери или неожиданного снижения стоимости вложений. Ценность активов может меняться под воздействием различных факторов. Они зависят от типа инвестиции, состояния рынков и других факторов, которые также можно хотя бы предвидеть.

Основные виды рисков включают:

• 🏅Политические. Политическая ситуация в стране, куда вы инвестируете, может существенно повлиять на ваш портфель. К политическим угрозам относятся национализация активов, введение новых законов и правил, политические кризисы и конфликты. К тому же в случае с россиянами важно и политическое положение их страны. Особенно на фоне санкций, что могут усилить. Поэтому долгосрочные инвестиции не слишком выгодны в этом контексте.
• 🏅Экономические. Экономические изменения в стране также могут негативно сказаться на доходности инвестиций. Это включает инфляцию, повышение процентных ставок, экономические спады или кризисы в отдельных отраслях.
• 🏅Валютные. Колебания курсов валют могут влиять на стоимость иностранных активов и доходность инвестиций. Девальвация местной валюты может уменьшить стоимость вложений для зарубежных инвесторов.
• 🏅Юридические. Различия в правовых системах или правилах защиты собственности могут создавать непредвиденные угрозы для инвесторов. Недостаточная защита прав собственности или непредсказуемые судебные процессы могут привести к потере инвестиций.
• 🏅Бюрократические ограничения. Некоторые страны могут иметь ограничения на перемещение капитала, валютный контроль и бюрократические процедуры, затрудняющие инвестирование за границу. Особенно для россиян, с которыми часто отказываются сотрудничать.

Поэтому прежде чем вкладывать деньги, стоит внимательно изучить, риски и можно ли получать дивиденды россиянам. Кроме того, всегда есть возможность обсудить вопрос вложения денег в заграничные компании с нашими экспертами, которые проанализируют рынок и дадут ответы на ваши вопросы. Например, расскажут, как выбрать надежный инвестиционный фонд с акциями за рубежом?