Возврат денег от брокера мошенника – инструкция и советы для новичков

В сети множество мошеннических проектов, которые разводят на инвестициях. Среди них финансовые пирамиды, хайп-проекты, инвестиционные проекты и многое другое. Есть также и черные брокеры. Эти мошенники под видом реальных брокерских компаний разводят людей на деньги и потом исчезают. Пользователям они обещают стабильный заработок, новые инвестиционные возможности, вложения в разные рынки и активы (криптовалюты, акции, облигации, недвижимость и многое другое). Когда клиенты понимают, что их обманули, они пытаются сделать возврат денег от брокера-мошенника. Чаще всего сделать это не всегда можно, но есть варианты, которые повышают шансы на успех. 

Как обычно действуют аферисты черные брокеры – методы и схемы 

В действительно, схем у аферистов очень много. Но мы разберем несколько наиболее распространенных вариантов. Вот они: 

• Мошенники сами звонят клиентам и предлагают новый способ заработка, финансовую стабильность, высокую доходность.  Люди верят – чаще всего это новички, которые пока не в курсе особенностей инвестиционного рынка. Мошенники могут вешать любую лапшу и клиенты не заметят обмана. Они вносят депозит, и после пополнения счета сотрудники конторы просто исчезают. Личный профиль и баланс могут заблокировать. Возврат средств от брокера может быть сложным, но возможным вариантом.
• Аферисты могут использовать рекламу в социальных сетях, на форумах, сайтах, чтобы аудитория узнала о конторе. Они сами приходят на сайт, регистрируются. После этого с пользователем работает менеджер – он «впаривает» услуги по инвестированию, управлению активами и так далее. В такой схеме мошенники могут неоднократно разводить людей на новые депозиты и платежи. Если у пользователя не было финансов, то аферисты могли убедить его в оформлении кредита. Чаще всего речь про банк. Но мошенники также могут предложить собственное кредитование.
• Аферисты могли разводить на дополнительных услугах и комиссиях. На сайте об этом они ничего не пишут. Клиент узнает о конских сборах уже по факту списания денег. Также может предлагаться страхование или необходимо оплатить налоги и прочее. Могут быть сборы за такие услуги как управление активами, стратегии, консультации и многое другое.
• Инвестиции в пирамиду или хайп-проект. Людям предлагают купить рейтинг или достичь определенного оборота, и все это требует вложений. Проект закрывается в любой момент, и люди теряют свой капитал. 

Практически каждый мошеннический проект использует одну из перечисленных схем. Конечно, могут быть и другие варианты. Но проблема, с которой сталкиваются все трейдеры и инвесторы таких проектов, одинаковая – можно ли вернуть деньги от брокера и как это сделать. 

Как не попасть на мошенников – признаки развода на деньги 

Так как возврат средств от брокера – часто довольно сложная задача, лучше тщательно проверить проект перед сотрудничеством и пополнением средств. Также стоит обратить внимание на красные флаги конторы, а именно: 

• У компании нет документов и регистрации, или информация не соответствует действительности. Мошенники могут указывать на сайте данные, украденные у реальной конторы. Если это так, то в данных будет много нестыковок, например, дата выдачи лицензии не соответствует дате запуска проекта. Наличие регистрации можно проверить бесплатно через онлайн реестры. Есть ли лицензия у компании, можно узнать на сайтах финансовых регуляторов.
• Неактуальные контакты. Мошенники могут сообщить телефонный номер, адрес электронной почты и так далее. Однако эта информация может не соответствовать действительности. Чтобы проверить их актуальность, необходимо позвонить по номеру, написать сообщение на почтовый адрес и так далее. С адресом офиса подход тот же – если есть возможность посетить офис, стоит это сделать.
• Нереалистичные торговые условия. Если контора предлагает слишком высокое кредитное плечо, это повод задуматься. Например, законные брокеры с лицензией не могут обещать больше 1 к 50 или 1 к 30, в зависимости от страны и правил регуляторов.
• Контора предлагает подозрительный софт. Если контора предлагает установить программу удаленного доступа или неофициальный терминал, что это может быть признак потенциального развода. Поэтому стоит внимательно относиться к подобным предложениям. 

Безусловно, необходимо тщательно анализировать проект. В этом помогут обзоры и разоблачения, отзывы бывших и текущих клиентов, самостоятельный анализ платформы, ее сайта, услуг, ценовой политики, тарифных планов. 

Способы – как вернуть деньги от брокеров мошенников 

Многие пострадавшие от рук мошенников теряют надежду, так как не уверены, реально ли вернуть деньги от брокера-мошенника. Однако многое зависит от ситуации. Например, возврат средств от брокера мошенника без предоплаты возможен по процедуре чарджбек, если средства переводили на счета юридического лица. Также стоит контролировать процесс возврата – регулярно звонить в банк, чтобы узнать о продвижении дела. Что еще стоит предпринять, чтобы вернуть деньги от брокера без предоплаты. Вот несколько вариантов: 

• Написать заявление в банк или финансовую организацию, чтобы получить чарджбек. В заявлении необходимо указать все детали транзакции.
• Сохранить доказательства – скриншоты переписки, телефонные звонки, квитанции о переводе средств и так далее – если они есть.
• Переслать черному брокеру письменную претензию и сообщить о расторжении договора в одностороннем порядке. Необходимо в претензии указать пункт договора, из-за которого он расторгается.
• Взять выписку из банка, в которой будут указаны детали транзакции – какую сумму, куда переводили, и когда это было.
• Направить заявление в правоохранительные органы (полиция, прокуратура), если это необходимо сделать.
• Оставить запрос на блокировку счета или карты, которую использовали мошенники.
• Отправить жалобу организации, которая занимается правами потребителей в вашем регионе, а также финансовому регулятору. 

Также дополнительно можно оставить отзывы на разных тематических сайтах, каталогах, форумах. Все это можно сделать самостоятельно или через специалистов, которые возьмут все процессы на себя. Также можно получить отдельную консультацию. Для этого необходимо заполнить форму обратной связи, и наши менеджеры ответят на ваши вопросы.